Calculadora de Indicadores Financeiros

Calculadora de Indicadores Financeiros

Analise empresas com os principais rácios financeiros

P/L (Preço/Lucro) ?

📋 O que é o P/L?

O Price-to-Earnings (P/L) mostra quantas vezes o preço da acção supera o lucro anual por acção.


Interpretação:
  • < 10x: Potencialmente desvalorizada
  • 10-20x: Avaliação equilibrada
  • > 20x: Grandes expectativas

AVALIAÇÃO
Indica se uma acção está cara ou barata comparando preço com lucros.

📊 Como usar:

Exemplo: Se uma acção custa 300 MT e o lucro por acção é 20 MT, o P/L é 15x. Está a pagar 15 vezes o lucro anual da empresa.

Dica: Compare sempre com empresas do mesmo sector, pois cada indústria tem padrões diferentes.

P/L = Preço da Acção ÷ Lucro por Acção
Introduza os valores para calcular

P/VP (Preço/Valor Patrimonial) ?

📋 O que é o P/VP?

Compara o preço de mercado da acção com o seu valor contabilístico (valor "real" dos activos).


Interpretação:
  • < 1x: Abaixo do valor contabilístico
  • = 1x: Preço igual ao valor contabilístico
  • > 2x: Prémio significativo

VALOR
Compara o preço de mercado com o valor contabilístico dos activos da empresa.

📊 Como usar:

Exemplo: Se uma acção custa 200 MT e o valor patrimonial por acção é 250 MT, o P/VP é 0,8x. Está a comprar por 80% do valor contabilístico.

Dica: P/VP < 1x pode indicar oportunidade, mas verifique se não há problemas fundamentais na empresa.

P/VP = Preço da Acção ÷ Valor Patrimonial por Acção
Introduza os valores para calcular

ROE (Retorno sobre Capital Próprio) ?

📋 O que é o ROE?

O Return on Equity (ROE) mede a eficiência da gestão em gerar lucro com o capital dos accionistas.


Interpretação:
  • > 15%: Excelente gestão
  • 10-15%: Bom desempenho
  • < 10%: Gestão a melhorar

EFICIÊNCIA
Mede quão eficiente é a gestão a gerar lucro com o capital dos accionistas.

📊 Como usar:

Exemplo: Se uma empresa tem lucro líquido de 3.200M MT e capital próprio de 19.200M MT, o ROE é 16,67%. Gerou 16,67% de retorno sobre o capital dos accionistas.

Dica: ROE consistentemente alto indica gestão competente e modelo de negócio sólido.

ROE = (Lucro Líquido ÷ Capital Próprio) × 100
Introduza os valores para calcular

Dividend Yield ?

📋 O que é o Dividend Yield?

Representa o rendimento anual que recebe em dividendos em relação ao preço da acção.


Interpretação:
  • > 6%: Alto rendimento
  • 3-6%: Rendimento moderado
  • < 3%: Foco no crescimento

RENDIMENTO
Calcula o rendimento anual em dividendos que receberá da sua acção.

📊 Como usar:

Exemplo: Se uma acção custa 288 MT e paga 11,52 MT em dividendos anuais, o Dividend Yield é 4%. Receberá 4% ao ano em dividendos.

Dica: Yield muito alto pode indicar que a empresa está em dificuldades. Verifique a sustentabilidade dos dividendos.

Dividend Yield = (Dividendos por Acção ÷ Preço da Acção) × 100
Introduza os valores para calcular

Dívida Líquida/EBITDA ?

📋 O que é a Dívida Líquida/EBITDA?

Mede a capacidade da empresa de pagar as suas dívidas com base na geração de caixa operacional.


Interpretação:
  • Até 2x: Seguro
  • 2x-3x: Moderado
  • 3x-4x: Alto risco
  • > 4x: Muito alto risco

RISCO
Avalia a capacidade da empresa de pagar dívidas com a geração de caixa operacional.

📊 Como usar:

Exemplo: Se uma empresa tem dívida líquida de 6.400M MT e EBITDA de 2.880M MT, o rácio é 2,22x. Levaria 2,22 anos para quitar as dívidas com a geração de caixa actual.

Dica: Valores acima de 4x indicam risco elevado. Empresas com muito endividamento podem ter dificuldades em crises.

Dívida Líquida/EBITDA = Dívida Líquida ÷ EBITDA
Introduza os valores para calcular

Resumo dos Indicadores Financeiros

P/L (Preço/Lucro)
--
Avaliação da empresa
P/VP (Preço/Valor Patrimonial)
--
Valor vs preço de mercado
ROE
--
Eficiência da gestão
Dividend Yield
--
Rendimento em dividendos
Dívida/EBITDA
--
Risco de endividamento

Calculadora de Indicadores Financeiros - Ferramenta educacional para análise de investimentos

⚠️ Este conteúdo é apenas para fins educacionais e não constitui aconselhamento financeiro