Ler livros sobre finanças pessoais é uma das melhores formas de aprender sobre finanças para administrar o seu dinheiro.
Claro, para além de ler este blog.
Na verdade, a não ser pelos livros que leres ao longo dos anos, o meu conhecimento sobre finanças seria pobre.
E não só, provavelmente estaria numa situação financeira muito difícil hoje.
Eu devo muito o conhecimento que adquiri ao longo dos anos aos livros que li e que continuo lendo.
E garanto que isso terá o mesmo impacto na sua vida se você ler livros de finanças pessoais.
Nada é mais transformador na vida que a leitura de livros…
E sobre o assunto, Charles Tremendous Jones tinha algo a dizer:
Você será a mesma pessoa daqui a cinco anos, excepto as pessoas que conhece e os livros que lê.
E há muita verdade no que Charles disse…
Preste atenção na sua vida, ou seja, nos últimos cinco anos da sua vida.
Me diga o que é que mudou. E porque é que mudou?
Certamente, os responsáveis pela mudança na tua vida tem a ver com algum ou mais livros que leu. Não é?
Certo, uma vez que estamos de acordo, vamos ao que interessa.
Neste artigo pretendo partilhar consigo os melhores livros de finanças pessoais que mudarão a sua vida.
Tenho que confessar que ainda não li todos eles.
#1 Pai Rico Pai Pobre de Robert Kiyosaki
Este foi o primeiro livro de finanças pessoais que li na minha vida, e confesso que devo a ele a base do meu conhecimento sobre o assunto. Ainda me lembro que li o livro quando ainda era estudante na faculdade, e devorei-o em uma semana.
Este livro que já vendeu milhões de cópias, mudou a minha vida e minha forma de ver o mundo, assim como o fez na vida de muitos que tiveram a oportunidade de lê-lo.
Nele, o autor relata a experiência que teve com dois pais durante a sua infância. Um deles era o Pai Rico, e o outro o Pai Pobre. No entanto, os dois tinham formas diferentes de se relacionar com o dinheiro.
O pai Pobre que era um académico, tinha sempre problemas financeiros. O pai rico que na verdade não era o seu pai biológico, mas o adoptou como tal, não tinha muita escolaridade mas era rico e relacionava-se com o dinheiro de uma forma diferente do seu pai biológico.
É com base nas lições que ele aprendeu do pai rico e das vivências que teve com o seu pai pobre, que o autor partilha profundas lições sobre inteligência financeira.
No livro, o termo inteligência financeira é predominante. E o autor faz a questão de mostrar que o motivo pelo qual muitos têm problemas financeiros é por falta dessa inteligência.
Vale a pena ler. Veja as principais lições deste livro neste artigo.
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#2 Pense e Enriquece de Napoleon Hill
Dificilmente encontrará uma pessoa rica que não tenha lido o livro Pense e Enriquece. Este livro influenciou a vida de muitos milionários. Mesmo depois da morte do autor e se tornar num livro disponível ao domínio público.
Na verdade, este livro é um clássico e trata de vários assuntos que não são apenas sobre finanças pessoais. O autor, menciona 13 lições que ele aprendeu do seu mentor Andrew Carnegie.
As lições que este livro contém foram escritas durante um período de 20 anos em que Napoleon Hill foi reportando tudo o que ele aprendeu com este grande magnata.
As 13 lições que Napoleon Hill partilha no livro são:
- Desejo Ardente
- Fé absoluta
- Auto-sugestão
- Conhecimento especializado
- Imaginação
- Planeamento
- Acção
- Persistência
- Apoio
- Canalize as Suas Energias
- Reprogramação
- Seu Cérebro
- O Sexto Sentido
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#3 O Homem Mais Rico da Babilónia de George Clason
Este livro também é um clássico na esfera de finanças e criação de riqueza. Nele o autor ensina algumas lições sobre finanças pessoais muito importantes, como pague-se a si mesmo poupando no mínimo 10% da sua receita.
Se acompanha conteúdo sobre finanças pessoais certamente que já ouviu esse princípio. Ora, agora já sabe de onde é que veio. O livro passa muita sabedoria sobre finanças pessoais usando parábolas babilónicas.
Usando essas estónias, George Clason ensina poderosas lições sobre como planear as suas finanças e criar riqueza. Neste livro ele fala sobre o planeamento financeiro, a importância de se poupar e outros.
Eis as sete lições do Homem Mais Rico da Babilónia:
- Comece a fazer seu dinheiro crescer
- Controle os seu gastos
- Multiplique os seus rendimentos
- Proteja o seu tesouro
- Faça do lar um investimento lucrativo
- Assegure uma renda para o futuro
- Aumente a sua capacidade de ganhar
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#4 Os Segredos da Mente Milionária de T. Harv Eker
Este é um dos livros mais populares sobre finanças pessoais. E como o título sugere, ele aborda modelos mentais que condicionam o desempenho financeiro das pessoas.
No livro, o autor menciona vários modelos mentais responsáveis pelas crenças limitantes para a criação de riqueza. E essas crenças programam-se na pessoa desde pequeno como resultado do seu ambiente e das experiências passadas.
O autor não se restringe em apenas mostrar os erros mas também como reprogramar a sua mente para criar riqueza. O objectivo do livro é instalar nas pessoas os segredos de uma mente milionária.
Para um resumo mais detalhado do livro leia este artigo.
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#5 A Transformação Total do Seu Dinheiro de Dave Ramsey
Este é um dos livros mais importantes sobre finanças pessoais. Nele, o autor fala sobre os sete passos de bebé (Seven Baby Steps) para a aptidão financeira. O autor apresenta o livro como um sistema que deve ser seguido passo a passo.
Neste livro Dave fala sobre a importância do fundo de emergência, poupar dinheiro, e investir para o futuro. Acima de tudo, ele ensina também como eliminar dívidas usando a técnica da bola de neve.
Cada passo leva ao próximo passo e assim até ao último. Nele, se destacam os seguintes passos para uma reforma nas suas finanças:
- Primeiro Passo: separe $1000 para um fundo de emergência
- Segundo Passo: Pague todas as dívidas usando a técnica da bola de neve.
- Terceiro Passo: poupe o equivalente a três a seis meses de gastos.
- Quarto Passo: Investir 15% da sua receita em planos de reforma
- Quinto Passo: Financiar a Universidade dos seus filhos
- Sexto Passo: Pagar a sua casa
- Sétimo Passo: Criar riqueza e dar generosamente
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#6 O Milionário Mora ao Lado de Thomas J. Stanley
No livro o Milionário Mora ao Lado o autor estudou o comportamento e os hábitos dos milionários. Nesse estudo, ele chegou a algumas conclusões que contrariam muitas das opiniões sobre os hábitos e comportamentos dos milionários.
Ele descobriu que muitos milionários têm hábitos financeiros que os ajudaram a alcançar riqueza e o estatuto de milionário. Eles vivem vidas simples e não são pessoas que ostentam as suas riquezas. Eles são muitos bons na administração das suas finanças e também têm o hábito de adquirir viaturas de qualidade mas não ostentosos.
Na verdade, este é um livro que quebra muitos mitos sobre o comportamento e os hábitos dos milionários. Ele nos ensina a imitar esses comportamentos e a levar vidas modestas e a aprender a criar riqueza como eles o fazem.
Os milionários, de acordo com este livro não exibem vidas de luxúria como muitos pensam, muito pelo contrário, eles sabem viver abaixo dos seus limites financeiros e não consomem mais do que ganham.
Passos simples como estes podem ajudar a você a melhorar a performance nas suas finanças.
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#7 O Milionário Automático de David Bach
No livro o Milionário Automático, David Bach introduz a ideia de automatizar as suas finanças. Ele fala da importância de se pagar a si mesmo em primeiro lugar, e automatizar todas as áreas das suas finanças.
Este é um conceito importante porque uma vez aplicado você não tem que tocar no seu dinheiro. Pois, você já programou tudo. Assim, o seu dinheiro é que faz o trabalho para si sem a sua intervenção.
Ele ensina como é que pode automatizar as suas poupanças e como isso pode lhe dar uma vida confortável.
No livro, ele relata a história de um casal que com um salário anual de $55.000 dólares Americanos, tinha duas casas sem dívidas, mandar dois filhos à faculdade, aposentar aos 55, e ter um milhão de dólares em reservas.
Impressionante, não é? Também acho.
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#8 Your Money or Your Life de Vicki Robin
Este é um dos livros mais badalados no mundo de finanças pessoais. Enquanto pesquisava para preparar este artigo deparei-me com ele e adquiri a minha cópia.
Nele, a autora traz uma abordagem minimalista para alcançar independência financeira. Enquanto que muitos falam de ter dinheiro para sustentar a sua vida actual, em contraste, a Vicki aconselha a adquirir apenas o que você precisa e viver uma vida minimalista.
Na prática, a autora desafia-nos a repensar sobre as nossas escolhas diárias, o tempo e a energia investidos na busca do dinheiro. O que ela faz é redefinir o conceito de liberdade financeira de modo a que não a busquemos à custa daquilo que mais importa para nós.
Questões como saúde, energia, e valores pessoais são abordados pela autora. Ela leva-nos a repensar o quanto temos investido na busca do dinheiro. E leva-nos também a reflectir sobre se o que fazemos alinha-se com os nossos valores.
Sem dúvida, este é um livro que todos devem ter na sua biblioteca de modo a fazer uma reavaliação das suas prioridades.
Eis os passos que a Vicki apresenta no livro:
- Primeiro Passo: Fazendo as pazes com o passado
- Segundo Passo: Estar presente – acompanhar sua energia vital
- Terceiro Passo: Para onde está indo todo o seu dinheiro?
- Quarto Passo: Três perguntas que transformarão sua vida
- Quinto Passo: Tornando a energia vital visível
- Sexto Passo: Valorizando sua energia vital: minimizando despesas
- Sétimo Passo: Valorizando sua energia vital: maximizando a renda
- Oitavo Passo: O ponto de cruzamento
- Nono Passo: Gerindo suas finanças
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#9 Casais Inteligentes Enriquecem Juntos de Gustavo Cervasi
Gustavo Cerbasi é o autor mais influente na área de finanças pessoais no Brasil. Neste livro que vendeu mais de um milhão de cópias, ele fala sobre vários assuntos para manter uma vida financeira robusta no casal.
O autor começa por abordar questões associadas ao perfil financeiro de cada uma das partes. E considerando que existem cinco perfis financeiros é importante que essa análise se leve a sério.
Este é o livro ideal para qualquer casal que queira melhor as suas finanças. Muito em particular se levamos em conta que o dinheiro é responsável pela maioria dos divórcios.
Neste livro o autor apresenta sete ensinamentos essenciais para os casais:
- Primeiro Ensinamento: Identifique o Seu Perfil Financeiro
- Segundo Ensinamento: Faça Um Planeamento Financeiro Antes Que Seja Tarde
- Terceiro Ensinamento: Construa Sonhos e Planos em Comum
- Quarto Ensinamento: Utilize o Exemplo Como Melhor Ferramenta de Ensino
- Quinto Ensinamento: Tenha Disciplina Com Relação às Contas e aos Investimentos
- Sexto Ensinamento: Celebre as Conquistas do Casal
- Sétimo Ensinamento: Converse Sobre Dinheiro Dentro do Relacionamento
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#10 O Investidor Inteligente de Benjamim Graham
O Investidor Inteligente de Benjamim Graham foi publicado em 1949, e Warren Buffet considera o melhor livro sobe investimentos jamais escrito.
Este livro, como sugere o título é sobre investimentos, onde o autora ensina como planear os seus investimentos. Como investir em Papel Comercial e Obrigações de Tesouro.
Ele mostra as pessoas como investir na bolsa de valores evitando investimentos emocionais. Este é o livro sobre investimentos que mais se recomenda a sua leitura.
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#11 A Mente Acima do Dinheiro de Brad e Ted Klontz
Neste livro os autores abordam os problemas financeiros que atormentam a maioria das pessoas. Nele, eles trazem uma mensagem de conforto para todos aqueles que sofrem de problemas com o dinheiro.
Os autores do livro trazem uma abordagem mais psicológica em relação aos hábitos que as pessoas têm com o dinheiro. Nele, abordam-se também os distúrbios financeiros que assolam a maioria das pessoas. Para os autores, a culpa não é sua, mas sim originam de forças psicológicas fora do subconsciente que estão enraizados no nosso passado.
A ideia do livro é trazer conforto a todos aqueles que sofrem em silêncio e sem saber como resolver os seus dilemas financeiros.
- Capítulo 1: Informação Não Basta
- Capítulo 2: O Zoológico em Você
- Capítulo 3: Correndo com a Tropa
- Capítulo 4: Os Fantasmas do Trauma Financeiro
- Capítulo 5: Afinal, o Que é Exactamente Um Distúrbio Financeiro?
- Capítulo 6: Distúrbios de Rejeição ao Dinheiro
- Capítulo 7: Distúrbios Financeiros Relacionais
- Capítulo 8: Distúrbios de Adoração ao Dinheiro
- Capítulo 9: Tratando Aquele Assunto não Resolvido
- Capítulo 10: Terapia Financeira
- Capítulo 11: Transformando a Sua Vida Financeira
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#12 Money Won’t Make You Rich de Sunday Adelaja
Money Won’t Make You Rich de Sunday Adelaja é um título desafiador, uma vez que muitos acreditam que o dinheiro é que traz riqueza. Ou por outra que ter dinheiro é ser rico.
Neste livro, Adelaja confronta esse mito apresentando uma série de abordagem que nos leva a reflectir sobre o conceito do dinheiro. Na verdade, o livro trás uma abordagem Bíblica sobre o dinheiro.
A ideia principal é o de não nos focarmos no dinheiro como tal, mas sim em quem nós somos, o nosso propósito, e os nossos valores. Com esta base, já é possível ter uma perspectiva diferente sobre o dinheiro.
A questão de fundo é que o seu chamado na vida é que é a base para o seu sucesso financeiro. Vale a pena ler.
Eis os capítulos do livro:
- Capítulo 1: A realidade da pobreza no nosso mundo
- Capítulo 2: Por que todo cristão pode ser um milionário
- Capítulo 3: O dinheiro não o torna rico
- Capítulo 4: Maximizar as oportunidades de prosperidade financeira
- Capítulo 5: Liberdade financeira e as leis básicas do dinheiro
- Capítulo 6: Evitando os enganos do dinheiro
- Capítulo 7: Superando o analfabetismo financeiro e a ignorância
- Capítulo 8: Cinco maneiras de ganhar dinheiro
- Capítulo 9: Razões Para o fracasso financeiro
- Capítulo 10: Quatro princípios de sucesso contínuo
- Capítulo 11: Seu chamado é a base do seu sucesso financeiro
- Capítulo 12: Fazer dinheiro trabalhar para você
- Capítulo 13: Protegendo seu ganho
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#13 Adeus Aposentadoria de Gustavo Cerbasi
Mais uma vez Gustavo Cerbasi apresenta-nos um dos livros mais importantes na área das finanças pessoais. Se existe um assunto que mexe com todos é a questão da aposentadoria, daí a importância deste livro.
Nele, o autor traz à luz o facto de que a forma convencional de custear a aposentadoria já não é sustentável. Na sua tese, ele apresenta a ideia da necessidade uma nova abordagem quando se trata de investir para a aposentadoria.
- Capítulo 1: Não dá para contestar os factos
- Capítulo 2: Porque as actuais soluções não solucionam
- Capítulo 3: Como Garantir Renda e Liberdade Crescente ao Longo da Vida
- Capítulo 4: Transformando a Teoria em Prática
- Capítulo 5: Um Plano Para Garantir Bem Estar e Renda Adequada Para Toda a Vida
- Capítulo 6: Uma Sociedade Mais Rica e Melhor
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#14 A Bolsa Blindada de Patrícia Lages
A Bolsa Blindada é um livro de Patrícia Lages escrito principalmente para mulheres. Neste livro ela apresenta ideias básicas de administração financeira. É um livro que aborda questões do dia a dia da mulher e o dinheiro.
Este é um livro escrito por uma mulher e para as mulheres com o intuito de ajudá-las a se organizar melhor. A Bolsa Blindada 2 é o segundo depois do primeiro com o mesmo título.
Portanto, para toda a mulher casada ou não que queira pôr ordem na sua vida e nas suas finanças, recomendo este livro.
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#15 Dinheiro é Emocional de Tiago Brunet
O Dinheiro é Emocional é um título provocativo mais real. Tiago Brunet, o autor do livro traz uma abordagem do dinheiro que mexe com todos nós, mas que pooucos ousam falar dela. As nossas emoções.
Neste livro o autor aborda os seguintes temas:
- Capítulo 1: O meu modelo de dinheiro
- Capítulo 2: Não deseje o que não é seu
- Capítulo 3: As frustrações controlam o seu dinheiro
- Capítulo 4: Desenhe a sua meta financeira
- Capítulo 5: Desfrutar do que se tem
- Capítulo 6: O dinheiro de Jesus e as emoções de Judas
- Capítulo 7: Quem serve a quem?
- Capítulo 8: Decida o que você quer
- Capítulo 9: Construindo a verdadeira riqueza
- Capítulo 10: Mais planeamento e menos misticismo
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Como pode perceber, você tem aqui uma lista de livros sobre finanças pessoais que irão lhe ajudar a criar riqueza e meter dinheiro no seu bolso.
Mas você não precisa de ler todos de uma única vez, comece por aquele que mais pode lhe ajudar na situação em que se encontra agora.
Se já leu algum dos livros que mencionei no artigo diga qual é e o que é que achou do mesmo. Partilhe a sua experiência connosco na área de comentários.
Agora é sua vez, vá ler!
